OP-01009
Pendiente de confirmaciónSERVICIOS GENERALES DE LIMPIEZA LIMA S.A.C. cede 1 factura de CORPORACIÓN ENERGÉTICA ALTIPLANO S.A.A.
S/ 123,460.00
90 días · vence 30 nov. 2026
Ciclo de vida
Pendiente de revisión
El seller subió la operación y sus facturas.
01 set. 2026
correo A enviado
Pendiente de confirmación
Riesgos aprobó. Las facturas están cediéndose en Cavali.
02 set. 2026
correo B1 enviado
La confirmación del deudor puede tomar hasta 8 días.
Aprobada
El deudor confirmó las facturas en Cavali.
Desembolsada
Se transfirió el adelanto neto al seller.
En cobranza
Se gestiona el cobro con el deudor.
Cobrada
El deudor pagó el total de la operación.
Liquidada
Se transfirió el remanente al seller y se cerró la operación.
Decisión de riesgo
Aprobada969ASeller aceptadoDeudor aceptadoLínea sugerida S/ 4,200,000.00
| Política | Valor | Umbral | Resultado |
|---|---|---|---|
| Deudor fuera de lista negradebtor | no | false | cumple |
| Seller fuera de lista negraseller | no | false | cumple |
| Deudor activo en SUNATdebtor | ACTIVO | ACTIVO | cumple |
| Deudor habido en SUNATdebtor | HABIDO | HABIDO | cumple |
| Seller habido en SUNATseller | HABIDO | HABIDO | cumple |
| Seller activo en SUNATseller | ACTIVO | ACTIVO | cumple |
| Sin cartera en pérdida (deudor)debtor | 0 | 0.05 | cumple |
| La operación cabe en la línea del deudordebtor | no | false | cumple |
| Calificación normal del deudordebtor | 0.985 | 0.85 | cumple |
| Cartera con problema potencial (deudor)debtor | 0.015 | 0.10 | cumple |
| Cartera dudosa del deudordebtor | 0 | 0.02 | cumple |
| Atraso máximo del deudor en el sistema financierodebtor | 0 | 30 | cumple |
| Historial crediticio suficiente (deudor)debtor | 180 | 12 | cumple |
| Protestos del deudordebtor | 0 | 0 | cumple |
| Comportamiento de pago del sellerseller | 4 | 15 | cumple |
| Plazo de la operaciónoperation | 90 | 120 | cumple |
| Antigüedad del deudordebtor | 29 | 3 | cumple |
| Deuda tributaria del deudordebtor | 0 | 0 | cumple |
| Uso de la línea del deudor tras esta operacióndebtor | 0.13 | 0.80 | cumple |
Facturas
| Número | Monto | Vence | SUNAT | Cavali |
|---|---|---|---|---|
| F006-85535 | S/ 123,460.00 | 30 nov. 2026 | ACEPTADO | EN_PROCESO |
Condiciones
v1- % adelanto bruto
- 98 %
- Adelanto bruto
- S/ 120,990.80
- Tasa de interés mensual
- 1.15 %
- Interés financiero
- S/ 4,174.18
- Otros gastos operativos
- S/ 0.00
- IGV
- S/ 751.35
- Costo total
- S/ 4,925.54
- Adelanto neto
- S/ 116,065.26
- % adelanto neto
- 94.01 %
- Remanente
- S/ 2,469.20
Partes
- Seller
- SERVICIOS GENERALES DE LIMPIEZA LIMA S.A.C.
- RUC 20555678950 · Servicios de limpieza
- Deudor
- CORPORACIÓN ENERGÉTICA ALTIPLANO S.A.A.
- RUC 20548912700 · Energía
Notificaciones enviadas
- AOperación OP-01009: pendiente de revisión01 set. 2026
- B1Operación OP-01009: pendiente de confirmación02 set. 2026